Jak investovat do bitcoinu (a nevlastnit ho) v 2021

Jak investovat do bitcoinu bez peněženky, fyzického držení a kódů? Možností investic do BTC je několik, podívejte se na ty méně známe v tomto článku.

Bitcoin je velké téma posledních let a hlavně posledních měsíců, kdy se v branži kryptoměn odehrálo opravdu hodně věcí. Nehledě na aktuální otřesy ale bitcoin zůstává zajímavou a perspektivní měnou.

I kdyby jeho růst do budoucna nepokračoval v takovém tempu jako v předchozích letech, tak určitě bude lákavou alternativou pro krátkodobé spekulativní investice. Nejen o nich bude náš další článek.

 

Jak investovat do bitcoinu

Možností, jak investovat do bitcoinu nalezneme hned několik. Mnohé z nich dokonce nezahrnují ani fyzické držení.

Nejsnazší způsob investice do bitcoinu je přímý nákup pomocí krypto burzy nebo směnárny. Vzhledem k vysoké ceně bitcoinu nemusíte kupovat celý 1 BTC ale můžete si pořídit i drobný zlomek za pár dolarů.

V tomto článku bychom ale chtěli zmínit nikoliv přímý nákup bitcoinu, potažmo investice do kryptoměn, nýbrž jiné cesty.

Například pomocí různých fondů a derivátů, jejichž cena se od bitcoinu odvíjí.

 

Alternativní možnosti pro investice do bitcoinu

  • Investice do fondů, které zaměřují na bitcoin a kryptoměny
  • Obchodování derivátů a nástrojů odvozených od bitcoinu

 

Existují vůbec bitcoinové fondy?

ETF fondy jsou všeobecně vnímány jako dostupné a jednoduché investiční nástroje, které mají v průměru velmi nízké riziko a dobré dlouhodobé výnosy.

Pokud ale pátráme, kde koupit bitcoin (a nevlastnit ho přímo), tak technicky vzato, nic jako bitcoinový ETF neexistuje.

Důležité osobnosti v oblasti kapitálových trhů v USA se dokonce nechávají slyšet, že nic takového nelze očekávat ani v nejbližších letech.

Jak investovat do bitcoin (BTC) v CZK

Zároveň vám přitom vyjmenují řadu důvodů, proč do bitcoinu neinvestovat vůbec.

Když to shrneme, tak za vše může velká volatilita a nečitelnost kryptoměn, která zatím stojí v cestě rozvoje podobných investičních nástrojů.

Každý fond vzniká v souladu s platnou legislativou, která jasně vymezuje mantinely toho, co je možné na trzích obchodovat. Současné právní normy v USA ani Evropě vznik fondů zaměřených na kryptoměny zatím prostě neumožňují.

 

Jak investovat do BTC nepřímo?

Neexistence bitcoinových ETF by nás ale neměla příliš odradit. Existují totiž alternativy, které nám mohou investici do bitcoinu a dalších kryptoměn zprostředkovat.

Jakým způsobem?

Dá se říct, že poněkud nepřímou cestou. Spolu s rozvojem kryptoměn se rozvíjejí i společnosti, jejichž byznys je s bitcoinem více či méně propojen.

Řada z těchto společností se veřejně obchoduje a můžeme si pořídit jejich akcie. A tam, kde jsou akcie, tam mohou vznikat i fondy.

Má to dokonce i jednu výhodu – po třech letech držení aktiva váš zisk nepodléhá daním z příjmů.

 

ETF obsahují desítky akcií

Tyto fondy obsahují akcie společností, jejichž činnost je napojená na fungování kryptoměn. Těchto společností je překvapivě mnoho, a tak vzniklo poměrně široké spektrum fondů s nejrůznějším zaměřením a parametry.

ETF fondy obsahují vždy podíl na větším počtu akcií, často jde o desítky titulů.

Za relativně menší náklady tak získáte investici, která je sice zaměřena do oblasti bitcoinu a kryptoměn, ale je rozložená mezi více titulů.

Jde tak o celkem elegantní způsob, jak investovat do bitcoinu a zároveň se vyhnout nutnosti vybírat a analyzovat jednotlivé akcie.

Případný neúspěch jedné firmy pro vás navíc nebude fatální, jelikož váš fond nestojí na výsledcích jedné firmy.

 

Roční poplatek

Na rozdíl od nákupu akcie, zde musíte počítat i s ročním poplatkem, který fond vybírá. ETF zaměřené na bitcoin a blockchainové firmy patří k těm dražším ETF fondům.

I tak ale výše poplatků dosahuje pouhých 0,6 – 0,85 % ročně.

 

Příklad: Bitwise Crypto Industry Innovators ETF

Tento ETF fond se zaměřuje na akcie potenciálně zajímavých firem z oblasti digitálních financí a kryptoměn. Jednou z nejvýznamnějších investic je například americká burza Coinbase, která nedávno realizovala svůj vstup na burzu.

Následují společnosti, které realizují služby v oblasti business intelligence a E-commerce. Nechybí samozřejmě ani významní těžaři jako Riot Blockchain, nebo firmy poskytující bankovní služby spojené s kryptoměnou.

 

Obchodování kryptoměn s pomocí CFD (derivátů bitcoinu)

Obchodování derivátů vyžaduje poněkud odlišný přístup. Na rozdíl od pouhého nákupu nejde o investice, nýbrž o trading (obchodování s kryptoměnami).

Je zapotřebí umět aplikovat znalosti a strategie používané pro pákové obchodování. Principy jsou v podstatě podobné jako na Forexu, u komodit a v zásadě stejné jako u ostatních CFD.

Jediný rozdíl spočívá v tom, že tady obchodujeme CFD, jejichž cena se nějakým způsobem odvíjí od bitcoinu.

Potenciální zisk a riziko je také na naprosto jiné, vyšší úrovni ve srovnání s prostým nákupem.

 

Jak fungují CFD na bitcoin?

V čem vlastně spočívá princip CFD, potažmo derivátů obecně? Jde o obchodní nástroje, které mění svoji cenu stejně jako cena bitcoinu. Nejde ale však o samotný bitcoin.

K mání jsou navíc i CFD, které obchodují BTC vůči jiné kryptoměně. To nám dává zajímavé možnosti k obchodování, protože každý instrument se může chovat jinak.

Můžeme například zažít, že bitcoin sám o sobě klesá. Pokud ale obchodujeme derivát sledující cenu bitcoinu vůči měně Ethereum nebo jiné kryptoměně, tak zde může BTC naopak posilovat.

 

Nákupem CFD nekupujete reálně bitcoin

Mezi vlastnictvím bitcoinu a obchodováním s jeho deriváty je výrazný rozdíl.

1) Obchodováním derivátů v žádném případě nekupujete reálné kryptoměny.

2) V případě běžného nákupu v podstatě nezáleží, kde bitcoin získáte.

Bitcoin se stává vaším majetkem a můžete jej libovolně přesouvat například mezi peněženkami, prodat jej na libovolné burze nebo s ním zaplatit nákup tam, kde je to možné.

 

BTC jako podkladové aktivum

CFD ale není bitcoin, nýbrž smlouva, která svoji hodnotu opírá o podkladové aktivum. V tomto případě bitcoin. Kontrakt má vždy dvě strany – vás a brokera, který jej nabízí.

Pokud „nakoupíte“ tímto způsobem, tak nemáte žádnou možnost prostředky přesunout jinam nebo je použit k nákupu. Jediná možnost je pozici opět uzavřít v obchodní aplikaci brokera.

Teprve poté se realizuje finanční výsledek vašeho obchodu a získáváte na účet reálné peníze. S nimi můžete již nakládat, jak se vám zlíbí.

Bitcoinové deriváty tak musíte vnímat výhradně jako tradingový instrument.

Obecně vzato, je skoro jedno, zda obchodujeme CFD na BTC nebo komodity typu kukuřice či sója (s tím rozdílem, že vývoj cen zemědělských produktů se chová úplně jinak).

Více informací o CFD najdete zde.

 

Je CFD obchodování s bitcoinem výhodné?

Je nutné říct, že CFD není úplně nástroj pro začátečníky. Má však mnohé zajímavé vlastnosti, a právě proto je tolik populární.

Najdeme celou řadu výhod, nevýhod či odlišností, které CFD od klasické investice do bitcoinu odlišují.

 

Zapomeňte na anonymitu

Rozhodně zde neplatí, že jde o anonymní kryptoměnu. Derivát je pouze odvozený produkt, který nakupujete prostřednictvím ověřeného účtu u běžných brokerů za reálné peníze.

Anonymita ani decentralizace tady z principu věci neexistuje. Jde o pouhý kontrakt na rozdíl cen. Na druhou stranu, pro spekulativní obchodování ani jedno z toho nepotřebujete.

 

Vyšší zisk i riziko

Významným argumentem, proč neinvestovat do bitcoinu pomocí CFD, je zvýšené riziko. Bitcoin sám o sobě patří mezi rizikové nástroje. Jeho deriváty toto ještě o něco umocňují.

Hlavním důvodem zvýšeného rizika je pákové obchodování. Stará známá věc, která je běžná v jakémkoliv tradingu, vám může znásobit zisk, ale také vytvořit velkou ztrátu.

 

Jak funguje obchodování na páku

Na rozdíl od klasického nákupu, kde zaplatíte plnou cenu, zde se vámi vložená částka násobí pákovým poměrem. Za vámi vloženou částku tak můžete otevřít obchod až v hodnotě jejich desetinásobků.

Zisk i ztráta se počítá z celkového objemu obchodu. Každý pohyb ceny vám tak připíše mnohonásobně více než když bitcoin klasicky koupíte.

Stejným způsobem ale roste ztráta, pokud se situace na trhu vyvíjí ve váš neprospěch. Je to vlastně výhoda i nevýhoda zároveň.

 

Další rizika jsou spíše hypotetická

Obchod s derivátem se vždy odehrává mezi vámi a brokerem, který jej nabízí. Cena derivátu nemusí vždy úplně přesně kopírovat cenu kryptoměny. Drobné odchylky mohou být pak předmětem rozhořčení traderů.

Nejčastěji v případech, kdy má trader pocit, že nadměrné odchylky kurzu mu způsobily například těsnou aktivaci stop-lossu a ukončily obchod se ztrátou, která by na opravdovém bitcoinu nenastala.

To se děje například při zvýšené volatilitě, kdy brokeři zvyšují spready a rozdíl cen pak může sestřelit stopku i v případě dobře rozjeté pozice.

V posledních měsících je navíc bitcoin velmi volatilní a někteří brokeři svoje bitcoinové deriváty přestali úplně obchodovat. Otevřené pozice je sice možné otevřít, ale neotevírají se nové.

 

Proč investovat do bitcoinu pomocí CFD

Nehledě na jistá negativa, jsou deriváty velmi zajímavým nástrojem. Ostatně, proto jsou také populární mezi tradery.

Výhody CFD obchodování

Výhodou je například možnost obchodovat BTC CFD u běžných brokerů pomocí účtu, který už používáte na jiné obchodování. Například u brokera eToro můžete takto mít přístup k akciím, Forexu i nejrůznějším CFD na jednom místě.

Pro nákup bitcoinu napřímo si naopak většinou musíte otevřít účet u online směnárny nebo lépe burzy.

Poplatky při větší frekvenci obchodů mohou být vyšší než u CFD (nebo taky ne, musíte si to dopředu spočítat – často záleží na objemu peněz, který do jednoho obchodu vložíte).

Zároveň je pro větší objemy skutečných kryptoměn (tedy ne CFD) vhodné mít dobře zabezpečenou hardware peněženku, což přináší další náklady a starosti.

S deriváty toto vůbec neřešíte. Ty jsou na účtu u brokera, a i kdyby vám kdokoliv ukradl heslo, tak většina brokerů neumožní výplatu peněz komukoliv jinému, než na účet původního vkladatele.

Další velkou výhodou CFD je možnost kdykoliv spekulovat i na pokles. Najednou pro vás není důležité, aby BTC rostlo. Vydělávat se dá i když kryptoměna padá (více zde).

Díky finanční páce navíc lze aktivně obchodovat s BTC v daleko vyšších částkách, než máte na účtu. Musíte si ovšem hlídat nastavení stop-lossu a maximální výši ztráty na jeden obchod

 

Jak tedy investovat do bitcoinu a jiných kryptoměn jako CFD?

  1. Otevřete si účet u brokera (postup naleznete zde).
  2. Vložte na účet peníze (minium je 100 USD/EUR)
  3. Začněte obchodovat

 

Je tedy lepší použít klasický nákup nebo zkusit deriváty?

Toto rozhodnutí záleží na vaší strategii. Pravdou ovšem je, že pro většinu investorů bude vhodnější přímá investice do bitcoinu pomocí nákupu, který garantuje, že ztráta nepřesáhne investovanou sumu.

Deriváty jsou naopak vhodnější pro dravější tradery, kteří mají ponětí o obchodních strategiích a zejména o risk managementu, bez něhož je obchodování derivátů riskantní.

 

Do jakých kryptoměn ještě investovat?

Kryptoměny zdaleka nekončí jen u bitcoinu, který sám o sobě má i další varianty jako například Bitcoin cash.  Na světě existuje minimálně 50 – 60 dalších kryptoměn, které jsou obchodovány ve významnějších objemech.

 

Ethereum

Ethereum můžeme směle označit za dvojku ve světě kryptoměn. Svými vlastnostmi dokáže bitcoinu směle konkurovat.

Jde o robustní kryptoměnu, která umožňuje relativně anonymní a bezpečné obchodování včetně uzavírání chytrých kontraktů po celém světě. Ethereum za poslední roky vykázalo růst v řádu tisíců procent.

 

Litecoin

Tato kryptoměna patří mezi nejstarší mohykány, vzniknuvší na přelomu desátých let nového tisíciletí a tvoří významnou alternativu BTC.

Mezi výhody litecoinu patří hlavně rychlost transakcí, která mnohonásobně vyšší než v případě bitcoinu. V USA patří mezi několik kryptoměn, které je možné používat k placení v některých internetových obchodech.

Pro litecoin byly typické občasné výkyvy o desítky procent a dlouhá mezidobí stagnace či naopak zřetelného ale mírného trendu. Od posledního kvartálu roku 2020 jsme ale mohli zaznamenat růst v řádech stovek procent, následovaný prudkým pádem.

Monero

Kryptoměna monero se stala terčem kritiky, jelikož bývá zneužívána k platbám v prostředí kriminálních živlů. Jako jedna z mála kryptoměn je monero opravdu anonymní.

Její protokol v podstatě znemožňuje uživatele identifikovat, což je věc považovaná u kryptoměn za samozřejmost. Zdaleka to však neplatí. U bitcoinu či etherea je úroveň anonymity uživatelů spíše hypotetická záležitost.

Monero v posledních letech vykazovalo menší výkyvy. Zato však dokázalo držet trendové pohyby delší dobu, což mohlo být pro řadu obchodníků čitelnější než obrovské výkyvy u jiných kryptoměn.

V posledním roce ale i zde nastal silný růst, který v absolutních hodnotách atakoval meziročně 100 % s následným pádem o charakteristických zhruba 50 % z nejvyšší hodnoty.

 

Krypto index 10

Investovat můžete také do CFD Krypto indexu, který sleduje výkon předních 10 kryptoměn.

 

Copy trading aneb revoluce v sociálním obchodování?

Jste začátečník ale toužíte hned obchodovat jako ostřílení borci? Zkuste sociální trading!

Pokud je na vás všech informací trochu moc, tak máte v podstatě dvě možnosti:

  1. Vrhnout se po hlavě do studia a obchodování nanečisto pomocí demo účtu – principy investování a tradingu jsou do značné míry podobné u všech instrumentů. Pokud pochopíte základy, tak porozumíte lehce obchodování kryptoměn i jiných trhů
  2. Zkusit sociální trading – tady vám zkušení obchodníci ukáží své obchody a můžete je kopírovat.

 

Jak funguje sociální trading?

Tradeři zde odhalují své obchody a vy si můžete snadno nastavit kopírování jakéhokoliv vámi vybraného člověka.

copy trading úspěšní investoři
(Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.)

Oni z toho samozřejmě mají jistý finanční bonus. Systém vám ale umožní kopírovat pouze jejich reálné pozice, tedy obchody, do nichž oni sami vkládají vlastní prostředky. Panuje zde tak velká míra důvěryhodnosti.

Při výběru svého „guru“ navíc vidíte jeho úspěšnost – zisk za poslední měsíce a roky. Opravdu tak můžete vydělávat stejně jako zkušení tradeři.

Více o sociálním obchodování a kopírování úspěšných investorů najdete zde